Hệ thống ngân hàng hiện đại có thể phát hiện mẫu hình giao dịch bất thường trong vài giây. Giao dịch lớn bất thường hay bị hệ thống ghi nhận.

Một tài khoản riêng làm việc giải trình đơn giản hơn nhiều. Một khoản đầu tư từ nước ngoài cần tuân theo quy định về vốn của nước sở tại.

Khoản tiền lớn không giải thích được là rủi ro pháp lý thực sự đáng lo. Chứng từ nên được lưu giữ ít nhất vài năm.

Việc chủ động giải trình trước khi bị hỏi thường được xem xét thuận lợi hơn.
Một hồ sơ thuế đầy đủ và đúng hạn giúp tránh các khoản phạt không cần thiết.

Chuyển tiền hộ người khác là rủi ro. Việc phân loại rõ nguồn thu nhập giúp việc kê khai thuế trở nên đơn giản hơn.